理财经理优秀服务案例（理财经理优秀案例分享中秋）

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本文目录一览：

• 1、代客理财案件
• 2、客户要换银行,不在你们银行投资理财产品了,你怎么办?
• 3、中国寿险理财规划师的具体案例

代客理财案件

以前赚钱客户有分成给我，打到银行卡， 凭此可初步证明形成委托理财法律关系。“给客户推荐股票，用手机发短信推荐，只说会涨，未做收益保证；”，只说会涨就是收益保证。有法律责任。责任多大依法院审理后裁量决定。

认定双方成立以委托理财为表现形式的借贷关系，并以借款合同纠纷确定案由。应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。例如，约定的收益，超过银行同类贷款利率四倍的部分不予保护。

在委托理财合同期满、双方终止或者协议解除合同时，若委托资产处于亏损状态，原则上受托人应在扣除依约取得的合理报酬后，将余额部分（包括货币资金和其他金融性资产）全部返还给委托人。

客户要换银行,不在你们银行投资理财产品了,你怎么办?

首先你得了解其他银行的理财产品，分析你的客户所说的那个理财产品的缺点，收益高的风险就大，反正你就专挑那个理财产品的缺点说。

你的银行卡当时换的时候把你说的银行卡里的钱和其他东西已经转入你的新卡，直接在新卡上就可以使用。扩展资料：银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

客户买理财产品前，应该做过风险测试吧，主要还是对照产品和大环境，和客户解释产品的运行情况，最好是用启发式的话语，引导客户自己思考为什么收益为0，让客户的思路逐渐站到银行的立场，银行适时安抚并推荐其他理财产品。

虽然我们可以更换理财产品的银行卡，但是建议如果不是万不得已的情况就不应该随意更换。随意更换绑定的银行卡除了具有一定的风险外，复杂的操作会占用我们大量时间。

买了理财产品，如果你不满意，想退出，那要等允许赎回的时候再操作，没有别的办法。你当时咋不知道冷静思考呢？已经购买那就是你自己要承担后果。这个的话，你可以去投诉办理这项业务的柜员。

中国寿险理财规划师的具体案例

中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。

你只要想做保险，有的是公司拉你入司，然后会安排你参加培训，交100元钱，考一个保险代理人资格证。接下来你就是保险公司业务员了，当然名片上的头衔是寿险规划师。

保险公司所谓的理财规划师肯定是保险销售人员，只不过因为很多人对保险销售深恶痛疾，所以该了名字罢了。

月，受聘于中国保险行业协会所属中国寿险理财规划师资格认证考试机构任寿险理财讲师；8月，成为吉林省首批挂牌展业的保险职业经理人；9月，取得亚洲保险理财规划师认证机构的中国保险理财规划师资格。

个人认为由难到易依次为：寿险公司资产管理-团体保险-人身保险产品-保险从业人员职业道德。肯定先考职业道德，那是基础。

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